Disclaimer: Questo articolo è fornito a scopo informativo e non costituisce consiglio finanziario. Prima di effettuare qualsiasi investimento, si consiglia di consultare un consulente finanziario qualificato per valutare le proprie esigenze e obiettivi specifici. Gli investimenti comportano rischi e potrebbero comportare la perdita del capitale investito. Le prestazioni passate non sono indicative dei risultati futuri. Si prega di fare ricerche approfondite prima di prendere decisioni di investimento.

Quando si tratta di pianificare un investimento a lungo termine, è fondamentale individuare opportunità che offrano solidità e crescita nel tempo. Sebbene il mercato finanziario possa essere imprevedibile, esistono diverse opzioni che possono aiutare gli investitori a proteggere e far crescere il proprio capitale nel corso degli anni.

Questo articolo presenta una lista dei 10 migliori investimenti a lungo termine, offrendo una panoramica delle diverse possibilità disponibili. Dalla crescita delle azioni alle opportunità offerte dagli immobili, ogni opzione verrà esaminata nel dettaglio, fornendo informazioni utili per coloro che cercano di ottenere rendimenti duraturi.

Azioni di crescita

Le azioni di crescita rappresentano un tipo di investimento a lungo termine che mira a ottenere rendimenti significativi attraverso l’acquisto di azioni di aziende in rapida espansione. Queste aziende, spesso innovative e in settori ad alta crescita, presentano un elevato potenziale di guadagno nel corso degli anni. Ad esempio, un investitore potrebbe considerare l’acquisto di azioni di una società tecnologica emergente che sta sviluppando soluzioni innovative nel campo dell’intelligenza artificiale o delle energie rinnovabili. Tale investimento potrebbe rivelarsi redditizio nel lungo periodo, poiché la società potrebbe espandersi rapidamente e aumentare il valore delle sue azioni. Tuttavia, è importante notare che le azioni di crescita comportano anche un grado maggiore di rischio rispetto ad altri tipi di investimenti, poiché il successo di queste aziende può essere soggetto a molte variabili esterne.

Ecco i primi 5 titoli di azioni di crescita italiani con il maggior tasso di crescita del fatturato calcolato su un intervallo di 5 anni :

Società	Tasso di crescita
Winelivery S.r.l.	303.73%
Pegaso Security S.r.l.	243.23%
Euro Top Brand S.r.l.s.	236.96%
Infinityhub S.p.A. Benefit	209.60%
Credimi S.p.A.	209.33%

I nomi delle prime 5 società internazionali per CAGR a 5 anni sono:

Società	Tasso di crescita
GI Engg.Sol.	740.79%
Glenmark Life	512.85%
Scarnose Inter.	428.09%
Haz.Multi Proj.	422.09%
Praveg	389.58%

Fondi azionari

I fondi azionari rappresentano una forma di investimento a lungo termine che consente agli investitori di partecipare alle performance del mercato azionario. Questi fondi raccolgono denaro da diversi investitori e lo investono in una vasta gamma di azioni di diverse società. L’obiettivo principale è ottenere un rendimento superiore rispetto all’andamento generale del mercato azionario nel tempo.

Un esempio di investimento in fondi azionari potrebbe essere un fondo che replica l’andamento dell’indice FTSE MIB, composto dalle 40 principali società quotate in Borsa Italiana. Questo tipo di fondo offrirebbe agli investitori l’opportunità di partecipare alle performance delle società italiane più rappresentative e potrebbe essere una scelta adatta per coloro che desiderano esporsi all’andamento generale del mercato azionario italiano.

Ecco alcuni fondi azionari italiani che potrebbero essere interessanti in questo momento:

Società	Tasso di crescita
Anima Italian Small Mid Cap Equity I	11.87%
Anima Italian Small Mid Cap Equity Silver	10.55%
Fideuram Italia	9.20%
Anima Italia F	8.51%
Eurizon Az. Italia I EUR	7.93%

Un altro esempio potrebbe essere un fondo azionario globale, che investe in azioni di società provenienti da diverse parti del mondo. Questo tipo di fondo offre una maggiore diversificazione geografica e settoriale, consentendo agli investitori di beneficiare delle opportunità di crescita in mercati internazionali. Inoltre, i fondi azionari offrono solitamente una gestione professionale da parte di esperti nel settore, che selezionano e gestiscono le azioni all’interno del fondo in base alle loro analisi e previsioni di mercato.

Ecco alcuni fondi azionari globali che potrebbero essere interessanti in questo momento di tassi e inflazione in aumento:

Società	Tasso di crescita
Baillie Gifford Worldwide Positive Change B EUR Acc	15.57%
Baillie Gifford Worldwide Positive Change B USD Acc	15.51%
BNY Mellon Long-Term Global Equity USD W hedged	14.83%
Diversified Growth Company Stock Selection Class A USD	14.48%
Schroder ISF Global Sustainable Growth C Acc	14.06%

Fondi obbligazionari

I fondi obbligazionari rappresentano una classe di investimento che può offrire stabilità e flussi di reddito prevedibili nel lungo termine. Questi fondi investono principalmente in obbligazioni emesse da governi e società, offrendo agli investitori la possibilità di ottenere rendimenti interessanti mentre si proteggono dalle fluttuazioni del mercato azionario. Considerando inoltre l’attuale contesto di tassi di interesse in aumento e dell’incremento dell’inflazione a livello mondiale, gli investimenti obbligazionari possono offrire un’alternativa più sicura rispetto ad altri strumenti finanziari.

Ecco alcuni fondi obbligazionari italiani che potrebbero essere interessanti in questo momento:

Società	Rendimento a 5 anni
Algebris Global Credit Opportunities R USD	7.63%
H2O MultiAggregate I/A (USD)	7.48%
Goldman Sachs Global Securitised Income Bond Portfolio I (Acc.)	6.81%
Base Investments Bonds Value USD	6.64%
Goldman Sachs Global Securitised Income Bond Portfolio I (M-Dist)	6.49%

Dividendi di azioni

Gli investimenti nei dividendi delle azioni rappresentano una strategia a lungo termine per gli investitori che cercano un flusso costante di reddito. I dividendi sono i pagamenti periodici fatti alle azionisti dalle società che distribuiscono una parte dei loro profitti. In un contesto di aumento dei tassi di interesse e dell’inflazione a livello mondiale, gli investimenti nei dividendi di azioni possono offrire una solida fonte di rendimento.

Gli investitori possono considerare l’acquisto di azioni di società stabili e consolidate che hanno una lunga storia di distribuzione di dividendi affidabili. Ad esempio, alcune grandi aziende del settore dell’energia, delle utilities o dei beni di consumo potrebbero essere considerate come potenziali opzioni. Queste società tendono ad avere flussi di cassa stabili e possono sostenere pagamenti di dividendi anche in periodi di incertezza economica.

Inoltre, gli investitori possono anche guardare alle azioni di società che aumentano costantemente i loro dividendi nel tempo. Queste aziende hanno dimostrato una capacità di generare profitti in crescita e di condividere una parte di questi profitti con gli azionisti sotto forma di dividendi più elevati. Settori come la tecnologia, la salute e i beni di consumo possono offrire opportunità in questo ambito.

Ecco alcuni titoli che distribuiscono alti dividendi e che hanno alti tassi di rendimento:

Azienda	Settore	Dividend Yield %
Amgen	Sanità	7.76
ASML Holding	Tecnologia	7.59
Abbvie	Sanità	5.64
Poste Italiane	Servizi	5.44
Eni	Energia	5.21

Di seguito invece alcuni titoli del S&P 500 che hanno alti tassi di rendimento:

Titolo	tasso crescita dividendi a 5 anni	Dividend yield
Pioneer Natural Resources	216.6%	11.6%
Cigna	157.0%	1.9%
Advance Auto Parts	90.4%	1.5%
Devon Energy	84.8%	9.6%
Coterra Energy	71.1%	9.1%

Immobiliare

L’investimento immobiliare rappresenta una strategia a lungo termine che può offrire solidi rendimenti in un contesto di tassi di interesse e inflazione in aumento a livello mondiale. Acquisire proprietà immobiliari può fornire una fonte stabile di reddito attraverso l’affitto, oltre alla possibilità di apprezzamento del valore nel corso del tempo. Gli investitori possono considerare diverse opzioni nel settore immobiliare, come ad esempio l’acquisto di case residenziali o appartamenti da mettere in affitto, l’investimento in proprietà commerciali come uffici o negozi, o addirittura l’acquisto di terreni da sviluppare.

Un esempio di investimento immobiliare potrebbe essere l’acquisto di un appartamento in una zona ad alta richiesta, come un centro urbano in crescita o una zona turistica popolare. L’affitto mensile da questo appartamento potrebbe fornire un flusso costante di reddito, mentre il valore dell’immobile potrebbe aumentare nel corso degli anni a causa della domanda crescente e della scarsità di spazi disponibili.

Inoltre, gli investitori possono considerare anche l’investimento in fondi immobiliari, che consentono di diversificare il rischio attraverso l’acquisto di quote di portafogli di proprietà immobiliari gestiti professionalmente. Questa opzione offre la possibilità di partecipare a un ampio spettro di investimenti immobiliari senza dover gestire direttamente le proprietà.

Azioni di aziende di piccola capitalizzazione

Le azioni di aziende di piccola capitalizzazione sono un tipo di investimento a lungo termine che può offrire opportunità interessanti per gli investitori. Queste aziende sono generalmente caratterizzate da una capitalizzazione di mercato inferiore rispetto alle grandi imprese quotate in borsa. Nonostante abbiano una dimensione più ridotta, molte di queste aziende possono avere un grande potenziale di crescita e innovazione, portando a rendimenti significativi per gli investitori a lungo termine.

Un esempio di investimento in azioni di aziende di piccola capitalizzazione potrebbe essere l’acquisto di azioni di una startup tecnologica emergente. Queste società, spesso presenti in settori ad alta crescita come la tecnologia dell’informazione, la biotecnologia o le energie rinnovabili, potrebbero avere un’elevata capacità di adattamento e un forte potenziale di crescita nel lungo periodo. Tuttavia, va notato che gli investimenti in aziende di piccola capitalizzazione possono comportare un grado maggiore di rischio rispetto a quelli in aziende di maggiore dimensione.

In considerazione dell’aumento dei tassi di interesse e dell’inflazione a livello mondiale, è importante valutare attentamente l’andamento delle aziende di piccola capitalizzazione e il contesto economico nel quale operano. Mentre l’aumento dei tassi di interesse potrebbe comportare un maggiore costo del capitale per queste aziende, l’inflazione potrebbe influire sui margini di profitto e sulla competitività.

Ecco un elenco di alcune azioni di piccola capitalizzazione che hanno avuto alti tassi di crescita:

Portfolio di Robo-Advisor

Un’opzione di investimento sempre più popolare, specialmente nel contesto attuale di crescenti tassi di interesse e inflazione globale, è rappresentata dai portfolio di Robo-Advisor. I Robo-Advisor sono servizi di gestione del patrimonio che utilizzano algoritmi sofisticati per creare e gestire portafogli di investimenti diversificati in modo automatizzato.

Questi servizi, spesso offerti da istituti finanziari e piattaforme online, consentono agli investitori di beneficiare dell’esperienza e dell’efficienza degli algoritmi per prendere decisioni di investimento basate su dati e modelli matematici. I Robo-Advisor possono aiutare a mitigare i rischi legati alle fluttuazioni di mercato e alle incertezze associate all’attuale scenario economico.

Ad esempio, un investitore potrebbe optare per un Robo-Advisor che costruisce un portafoglio bilanciato tra azioni, obbligazioni e altri strumenti finanziari, in base alle sue preferenze e agli obiettivi di lungo termine. Questo portafoglio potrebbe essere progettato per adattarsi alle mutevoli condizioni del mercato, consentendo agli investitori di ottenere un’esposizione adeguata ai diversi asset class.

Inoltre, i Robo-Advisor offrono spesso funzionalità di monitoraggio e riequilibratura automatica dei portafogli. Ciò significa che, a fronte di cambiamenti nel mercato o nell’allocazione di asset, il Robo-Advisor apporterà automaticamente aggiustamenti per mantenere il portafoglio allineato agli obiettivi di investimento stabiliti.

Un ulteriore vantaggio dei Robo-Advisor è la possibilità di investire somme relativamente piccole. Questo rende l’accesso all’investimento automatizzato più accessibile a una vasta gamma di investitori, anche a coloro che dispongono di capitali limitati.

Ecco un elenco di alcuni robo-advisor:

1. Moneyfarm
2. Tinaba
3. eToro
4. Gimme5

In conclusione, i portfolio di Robo-Advisor rappresentano un’opzione di investimento interessante in un contesto di tassi di interesse in aumento e inflazione crescente a livello mondiale. Sfruttando l’intelligenza artificiale e l’automazione, i Robo-Advisor offrono la possibilità di creare portafogli diversificati e adattabili, che possono contribuire a raggiungere gli obiettivi di investimento a lungo termine degli investitori.

ETF (exchange-traded funds)

Gli Exchange-Traded Funds (ETF) rappresentano una forma popolare di investimento a lungo termine che offre diversificazione e flessibilità agli investitori. Gli ETF sono fondi negoziati in borsa che cercano di replicare l’andamento di un indice di mercato specifico, come l’S&P 500 o il FTSE 100. Essi permettono agli investitori di acquistare e vendere quote di un portafoglio diversificato di asset sottostanti, che possono includere azioni, obbligazioni, materie prime o altri strumenti finanziari.

Data l’attuale situazione economica caratterizzata dall’aumento dei tassi di interesse e dell’inflazione a livello mondiale, gli ETF possono offrire un’opzione interessante per gli investitori. Ad esempio, un ETF che segue l’andamento di un indice azionario ampio può offrire una diversificazione adeguata per mitigare i rischi associati a singole azioni. Inoltre, gli ETF obbligazionari possono offrire esposizione al mercato obbligazionario con una maggiore liquidità rispetto all’acquisto di obbligazioni individuali.

Un esempio di ETF che potrebbe essere considerato in questo contesto è un ETF che segue l’andamento di un indice azionario globale. Questo tipo di ETF può offrire esposizione a una vasta gamma di società a livello internazionale, fornendo diversificazione geografica. Allo stesso modo, un ETF che segue l’andamento di un settore specifico, come l’energia rinnovabile o la tecnologia, può offrire opportunità di investimento in settori in crescita.

Tuttavia, come con qualsiasi forma di investimento, è importante tenere presente che gli ETF comportano rischi e i rendimenti passati non garantiscono risultati futuri. È fondamentale fare una ricerca approfondita e comprendere gli obiettivi di investimento dell’ETF prima di effettuare un investimento. Inoltre, è consigliabile diversificare il proprio portafoglio, includendo una combinazione di diversi tipi di asset, per ridurre il rischio complessivo.

Ecco un elenco di alcuni ETF adatti ad un periodo di alti tassi a alta inflazione:

1. iShares $ TIPS UCITS ETF: Questo ETF investe in titoli di stato americani indicizzati all’inflazione e offre una protezione contro l’aumento dei prezzi.
2. Amundi ETF Global Inflation: Questo ETF investe in obbligazioni indicizzate all’inflazione emesse da governi e società in tutto il mondo.
3. Xtrackers II Global Inflation-Linked Bond UCITS ETF: Questo ETF investe in obbligazioni indicizzate all’inflazione emesse da governi e società in tutto il mondo.

Gli ETF che investono in titoli indicizzati all’inflazione sono spesso considerati una buona scelta per proteggere il proprio portafoglio durante periodi di alta inflazione. Ciò è dovuto al fatto che questi titoli sono progettati per aumentare di valore quando l’inflazione aumenta, offrendo una protezione contro l’aumento dei prezzi.

Oro

L’oro è un investimento ampiamente riconosciuto come un bene rifugio, apprezzato per la sua stabilità e capacità di preservare il valore nel lungo termine. Gli investitori che cercano una diversificazione del proprio portafoglio spesso considerano l’oro come un’opzione interessante. Ci sono diverse modalità per investire nell’oro, inclusi sia l’oro fisico che gli strumenti finanziari.

L’oro fisico è rappresentato da monete o lingotti d’oro, che possono essere acquistati e conservati fisicamente in un luogo sicuro come una banca o una cassaforte personale. Questo tipo di investimento offre la possibilità di possedere direttamente l’oro e di beneficiare delle sue fluttuazioni di prezzo.

Oltre all’oro fisico, ci sono anche strumenti finanziari che consentono di investire nell’oro senza possederne direttamente. Uno di questi strumenti è l’ETF (exchange-traded fund) legato all’oro. Gli ETF dell’oro replicano il prezzo dell’oro fisico e consentono agli investitori di acquistare azioni dell’ETF per ottenere l’esposizione all’andamento del prezzo dell’oro.

Un altro strumento finanziario correlato all’oro è rappresentato dai contratti futures sull’oro. I contratti futures consentono agli investitori di acquistare o vendere oro a un prezzo prestabilito in una data futura. Questo strumento è spesso utilizzato da operatori e investitori istituzionali per scopi di copertura o speculazione.

Ecco alcuni esempi di ETF e fondi per investire in oro:

1. iShares Gold Trust (IAU): L’iShares Gold Trust è uno degli ETF più popolari per investire nell’oro. Il fondo investe in oro fisico e ha commissioni dello 0,25%.
2. SPDR Gold Shares (GLD): Lo SPDR Gold Shares è un altro ETF popolare per investire nell’oro. Il fondo investe in oro fisico e ha una spesa totale del 0,40%.
3. VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX): Il VanEck Vectors Gold Miners ETF investe in società minerarie aurifere e offre un’esposizione indiretta all’oro. Il fondo ha una spesa totale del 0,52%.
4. Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC): L’Invesco DB Commodity Index Tracking Fund offre un’esposizione all’oro e ad altre materie prime come il petrolio e il gas naturale. Il fondo ha una spesa totale del 0,85%.

Ecco alcuni esempi di futures per investire in oro:

1. Oro Mini Future Long (ISIN: DE000HV0G4D9): L’Oro Mini Future Long è un future che consente di investire nell’oro con leva. Il prodotto è emesso da BNP Paribas ed è quotato alla Borsa Italiana.
2. Oro Mini Future Short (ISIN: DE000HV0G4E7): L’Oro Mini Future Short è un future che consente di investire nell’oro con leva al ribasso. Il prodotto è emesso da BNP Paribas ed è quotato alla Borsa Italiana.

Ecco alcuni esempi di ETC per investire in oro:

1. ETC Physical Gold (PHAU): L’ETC Physical Gold è un ETC che investe in oro fisico e ha una spesa totale del 0,39%.
2. WisdomTree Physical Gold (PHAU): Il WisdomTree Physical Gold è un altro ETC che investe in oro fisico e ha una spesa totale del 0,39%.
3. Xtrackers Physical Gold (XAD5): L’Xtrackers Physical Gold è un ETC che investe in oro fisico e ha una spesa totale del 0,15%.

Criptovalute

Le criptovalute rappresentano un’altra opzione di investimento a lungo termine che sta guadagnando sempre più popolarità. Bitcoin, Ethereum e altre criptovalute sono diventate una forma di valuta digitale decentralizzata, che offre una serie di vantaggi unici. La tecnologia blockchain su cui si basano le criptovalute offre sicurezza e trasparenza, mentre la loro natura decentralizzata le rende resistenti alla manipolazione e al controllo governativo.

Investire in criptovalute richiede una certa comprensione di come funzionano e un’attenta valutazione dei rischi associati. Tuttavia, molti investitori ritengono che le criptovalute possano offrire rendimenti significativi nel lungo termine. L’aumento della loro accettazione da parte di aziende e istituzioni finanziarie, insieme alla crescente consapevolezza pubblica, ha contribuito a rendere le criptovalute un’opzione di investimento attraente per coloro che cercano di diversificare il loro portafoglio e ottenere profitti nel corso degli anni.

Come per qualsiasi altro investimento, è importante fare le proprie ricerche e consultare esperti qualificati prima di intraprendere investimenti in criptovalute. La volatilità dei prezzi e i rischi di sicurezza possono rendere questa opzione più adatta a investitori disposti a sopportare un certo grado di rischio. Tuttavia, per coloro che hanno una prospettiva a lungo termine e un approccio diligente alla gestione dei loro investimenti, le criptovalute potrebbero offrire un’opportunità interessante per la crescita del capitale.

Conclusioni

La diversificazione è fondamentale per un investitore a lungo termine. Diversi tipi di investimenti possono offrire opportunità di crescita e protezione contro i rischi. Tra i migliori investimenti a lungo termine si trovano le azioni di crescita, che possono fornire rendimenti significativi nel corso degli anni. I fondi azionari offrono una maggiore diversificazione, consentendo agli investitori di partecipare ai profitti di diverse aziende. I fondi obbligazionari offrono una maggiore stabilità e un flusso di reddito costante, ma potrebbero avere rendimenti più modesti rispetto alle azioni.

I dividendi delle azioni sono un’altra fonte di reddito passivo per gli investitori a lungo termine. Gli investimenti immobiliari, se gestiti correttamente, possono offrire flussi di reddito stabili e apprezzamento del capitale nel tempo. Le azioni di aziende di piccola capitalizzazione possono essere rischiose, ma offrono anche l’opportunità di guadagni significativi.

I portfolio di Robo-Advisor sono una scelta popolare per gli investitori a lungo termine, poiché combinano l’automazione con la gestione professionale. Gli ETF offrono diversificazione e liquidità, consentendo agli investitori di acquistare un paniere di azioni o obbligazioni con un solo investimento.

Infine, l’oro è considerato un’assicurazione contro l’incertezza economica. Ha dimostrato di mantenere il suo valore nel corso del tempo, offrendo protezione in periodi di instabilità.

In conclusione, gli investimenti a lungo termine richiedono una pianificazione attenta e una gestione oculata del rischio. Un mix ben bilanciato di azioni di crescita, fondi azionari, fondi obbligazionari, dividendi, immobiliare, azioni di aziende di piccola capitalizzazione, portfolio di Robo-Advisor, ETF e oro può offrire una solida base per il successo finanziario nel lungo periodo.